הגנה על מלשינים על פי חוק האיחוד האירופי

ההנחיה החמישית של האיחוד האירופי לאיסור הלבנת הון דרשה ממדינות החברות באיחוד האירופי להקים פנקסי בעלות מועילים עבור ישויות משפטיות ואחרות עד 10 בינואר 2020, ועל נאמנויות והסדרים משפטיים דומים עד ה -10 במרץ 2020. חברי, ארסן מוקוצ'יאן , כתב בעבר מאמר מצוין בנוגע ליישום ההנחיה בהולנד. כעת אתאר את היישום והדרישות בפינלנד.

ההוראות הרלוונטיות לחוק הפיני להלבנת הון נכנסו לתוקף ביולי 2019, וחברות נדרשו להגיש פרטי בעלים מועילים למרשם הסחר הפיני עד סוף יוני 2020 ולאחר מכן לשמור את הפרטים במרשם הסחר מעודכנים. .

החוק אינו מגדיר סנקציות ספציפיות בגין אי הגשת המידע או עדכנו. עם זאת, כמו למשל בנקים, משרדי רואי חשבון ומשרדי עורכי דין מחויבים לזהות את לקוחותיהם ולבדוק את פרטי הבעלים המועיל, והם עשויים לדווח על ליקויים או חוסר עקביות בפרטי הבעלים הטובים של החברה. לכן חברות צריכות לעמוד בדרישות כדי למנוע עיכובים, סגירת חשבונות ובעיות אפשריות אחרות.

הדרישות חלות על חברות ושיתופי פעולה בערבון מוגבל וכן על כמה שותפויות כלליות ושותפויות מוגבלות אך לא על סוחרים פרטיים.

בעל מועיל הוא תמיד אדם טבעי. אדם המחזיק בחברה או שמפעיל שליטה אחרת על החברה נחשב כבעלים מועיל. אין להגיש ארגון, חברה, גוף ציבורי או עיזבון של אדם שנפטר כבעלים מועיל. המידע צריך לכלול פרטים על הבעלים המוחלט האולטימטיבי. בחברה לא יכולים להיות אף אחד, אחד או מספר בעלים מועילים. מי שעונה על כל אחת מהדרישות הבאות נחשב כבעלים מועיל:

האדם מחזיק ביותר מ -25% ממניות החברה במישרין או בעקיפין באמצעות חברה אחרת.
האדם מחזיק ביותר מ -25% מזכויות ההצבעה בחברה במישרין או בעקיפין באמצעות חברה אחרת. מניות השייכות לחברה או לארגון הבת שלה אינן נלקחות בחשבון בעת ​​ספירת מספר הקולות.
האדם מפעיל שליטה ממשית על החברה מטעמים אחרים. נימוקים אחרים עשויים להתייחס להסכם שותפות, למשל.
על חברה להגיש הודעה על בעלים מועילים גם אם לחברה אין בעלים מועילים העונים על דרישות אלה או שהחברה אינה מכירה אותם. במקרה זה, הדירקטוריון או השותפים הכלליים של החברה, או המנהל או כל אדם אחר בתפקיד מקביל נחשבים כבעלים מועילים בפועל על פי חוק הלבנת הון.

חברות יכולות להגיש את ההודעות באמצעות השירות המקוון של רישום הסחר בכתובת ytj.fi. השירות הינו ללא תשלום וזמין בפינית ובשוודית. אנו שמחים לספק כל עזרה או ייעוץ בנוגע להודעות בעלים מועילות במידת הצורך.